Cada venta, en oficina o digital, se valida en licencia e idoneidad antes de completarse
Caso de cliente
Un banco minorista entre los cinco mayores que distribuye productos de protección
El banco y sus aseguradoras socias desplegaron Distribución y Mediación para validar licencia, nombramiento e idoneidad en el punto de venta, la emisión automática de productos sencillos mediante la fábrica de productos y la suscripción condicionada por umbral de confianza, y la liquidación de comisiones con doble jerarquía y conciliación automática de devengado frente a pagado.
Un banco minorista que vendía productos de protección y ahorro a través de más de 1.200 oficinas no podía verificar de forma fiable la habilitación del vendedor en el punto de venta, la liquidación de comisiones con sus aseguradoras socias generaba disputas todos los meses, y las solicitudes salían de la oficina como papeleo pendiente en lugar de como pólizas emitidas.
Resultado orientativo
82%
de las pólizas del canal emitidas automáticamente
- Distribución y Mediación
- Administración de Pólizas
- Facturación y Cobros
Orientativo y enfocado en capacidad: representa lo que puede hacer la plataforma, no un resultado verificado de un cliente concreto.
El reto
Un banco minorista que vendía productos de protección y ahorro a través de más de 1.200 oficinas no podía verificar de forma fiable la habilitación del vendedor en el punto de venta, la liquidación de comisiones con sus aseguradoras socias generaba disputas todos los meses, y las solicitudes salían de la oficina como papeleo pendiente en lugar de como pólizas emitidas.
La solución
El banco y sus aseguradoras socias desplegaron Distribución y Mediación para validar licencia, nombramiento e idoneidad en el punto de venta, la emisión automática de productos sencillos mediante la fábrica de productos y la suscripción condicionada por umbral de confianza, y la liquidación de comisiones con doble jerarquía y conciliación automática de devengado frente a pagado.
Los resultados
Qué cambió
Resultados orientativos y enfocados en capacidad, procedentes de los módulos desplegados: representan aquello para lo que está construida la plataforma.
La mayoría de las pólizas del canal se emiten ya automáticamente, de modo que el cliente sale con una póliza y no con un expediente pendiente
Las disputas de liquidación de comisiones con las aseguradoras socias cayeron a casi cero tras automatizarse la conciliación
Las señales de conducta se enlazan con la oficina y la persona que vendió, y afloran los problemas antes que el supervisor
La experiencia en oficina por fin iguala a la de la app: el cliente sale cubierto, y podemos demostrar que cada venta estaba habilitada y era idónea.
Módulos utilizados
La plataforma detrás del caso
Cada módulo se despliega de forma independiente pero comparte el mismo tejido de datos, el cerebro Cortex y el registro de evidencias. Explora los que aparecen en este caso.
Crecimiento y canal
Distribución y Mediación
Crezca en distribución sin que se le escape su gobierno.
Explorar Distribución y MediaciónCore asegurador
Administración de Pólizas
Gestione la cartera, lance productos y opere programas de MGA sobre un único core.
Explorar Administración de PólizasOperaciones financieras
Facturación y Cobros
Cobrar toda la prima y liquidar toda la comisión, a tiempo.
Explorar Facturación y CobrosVe estos resultados con tus datos
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