Maestro de asegurados y conducta

Evidencia de conducta, no un cuadro de mando de conducta.

Reclamaciones que registran causa raíz, resultado de trato justo, si se estimaron y la indemnización pagada — sobre un maestro de clientes que lleva vulnerabilidad, KYC y blanqueo como campos estructurados y no como anotaciones.

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Centro de Mando de Cliente 360

En vivo

Clientes en el maestro

2,1 M

Hogares agrupados

914 K

Reclamaciones abiertas

142

↓-31

Estimadas con indemnización

38

Reclamaciones resueltas dentro de SLA, últimas 12 semanas

Tendencia

AegisNow Cliente 360 es un maestro de asegurados y un registro de conducta. Las reclamaciones llevan causa raíz, resultado de trato justo al cliente, si se estimaron, importe de indemnización, escalado a regulador y días hasta resolución — de modo que «qué está generando reclamaciones en esta cartera» es una agregación y no un ejercicio de lectura. El registro de cliente guarda la condición de cliente vulnerable, el estado de KYC y la marca de blanqueo como campos de primer nivel, junto a segmento, antigüedad, valor de vida, NPS, un identificador de hogar y un mediador principal. Dicho con claridad: no hay resolución de identidad, ni modelo de caída o rescate, ni cuadro de mando de conducta de mercado, ni vínculo entre póliza y cliente — las agrupaciones de relación existen, pero la cartera todavía no cuelga de ellas.

0hechos en cada reclamación: causa, resultado, estimación, indemnización, escalado, días

Resultado ilustrativo. En una demo de trabajo adaptaremos Cliente 360 a tus propios datos, marcos y objetivos.

Por qué lo eligen los equipos

Por qué elegir Cliente 360

Toda la relación en una sola pantalla, con la conducta incluida.

Estimada no es lo mismo que resuelta

Una reclamación resuelta dice que la cola está limpia. Una estimada, con causa raíz e indemnización, dice que el cliente tenía razón, qué falló y cuánto costó.

Causa raíz como campo, no como relato

Al estar estructurada, «qué genera reclamaciones en esta cartera» se responde por agregación en lugar de leyendo cada expediente.

La vulnerabilidad es una obligación de conducta

Vive en el maestro como campo estructurado, no como anotación en el archivo de un departamento, así que alcanza a todo contacto posterior.

Un registro para negocio y conducta

Segmento, antigüedad, valor de vida y NPS conviven con el estado de KYC y la marca de blanqueo — así las dos visiones del cliente no pueden discrepar.

Sentido en cada interacción

Una reclamación entrante y una llamada de retención saliente son sucesos distintos; un historial que los aplana dice menos que las filas que contiene.

Los límites en la página, no en la demo

Sin registro único, sin modelo de caída, sin cuadro de conducta — se nombran aquí en lugar de descubrirse durante una evaluación.

Dentro del módulo

Capacidades disponibles desde el primer día

Todas las capacidades funcionan sobre el tejido de datos compartido, el cerebro Cortex gobernado y el registro de evidencias, de modo que Cliente 360 suma con el resto de la plataforma.

Reclamaciones con resultado de equidad, no solo con estado

Causa raíz, resultado de trato justo, si se estimó, indemnización pagada y días hasta resolución — en cada reclamación.

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Vulnerabilidad, KYC y blanqueo en el registro de cliente

Cliente vulnerable, estado de KYC y marca de blanqueo son campos de primer nivel, no anotaciones que alguien escribió.

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Historial de interacciones con canal, sentido y ánimo

Cada contacto registrado lleva cómo llegó, en qué dirección fue y cómo se leyó.

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Agrupación por hogar y mediador

Los clientes llevan un identificador de hogar y un mediador principal, de modo que la relación es agrupable.

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Centro de Mando de Cliente 360

En vivo

Clientes en el maestro

2,1 M

Hogares agrupados

914 K

Reclamaciones abiertas

142

↓-31

Estimadas con indemnización

38

Reclamaciones resueltas dentro de SLA, últimas 12 semanas

Tendencia

Dónde termina hoy este módulo

Dicho en lugar de insinuado: el registro único, el modelo de retención y los cuadros de conducta no están construidos.

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Detalle de capacidades

Qué hace realmente cada capacidad

Cada sección de abajo tiene enlace propio, para que una respuesta concreta se pueda citar por sí sola en lugar de quedar enterrada en la página.

Capacidad 01

Reclamaciones con resultado de equidad, no solo con estado

Causa raíz, resultado de trato justo, si se estimó, indemnización pagada y días hasta resolución — en cada reclamación.

El registro de una reclamación guarda lo que pide un regulador de conducta y no lo que necesita un sistema de tickets. Junto a categoría, gravedad, estado y el relato, lleva la causa raíz, el resultado de trato justo al cliente, si la reclamación se estimó, el importe de indemnización pagado, si se escaló a un regulador y los días que tardó en resolverse.

La distinción que importa es entre estimada y resuelta. Una reclamación resuelta le dice que la cola está limpia. Una reclamación estimada, con su causa raíz y su cifra de indemnización, le dice que el cliente tenía razón, qué salió mal y cuánto costó — que es la única versión del dato que sostiene una revisión de conducta o un programa de causa raíz.

Como la causa raíz es un campo y no texto libre enterrado en un relato, la pregunta «qué está generando reclamaciones en esta cartera» se responde por agregación en lugar de leyendo. Esa es la diferencia entre gestionar reclamaciones y aprender de ellas.

Qué hace

  • Registrar causa raíz, resultado de trato justo, si se estimó e importe de indemnización en cada reclamación.
  • Seguir el escalado a regulador como hecho propio y no deducirlo de la gravedad.
  • Medir los días hasta la resolución de cada reclamación.
  • Agregar por causa raíz, de modo que el patrón de la cartera sea una consulta y no un ejercicio de lectura.
  • Distinguir una reclamación resuelta de una estimada.

Implementa

  • Resultados de trato justo al cliente (TCF)
  • Clasificación por causa raíz
  • Seguimiento de escalado a regulador e indemnización

Míralo en el producto

Abra una reclamación: nombra la causa raíz, el resultado de trato justo, si se estimó, la indemnización pagada y los días que tardó — no un simple indicador de abierta o cerrada.

Capacidad 02

Vulnerabilidad, KYC y blanqueo en el registro de cliente

Cliente vulnerable, estado de KYC y marca de blanqueo son campos de primer nivel, no anotaciones que alguien escribió.

El registro de cliente lleva una marca de cliente vulnerable, un estado de KYC y una marca de blanqueo de capitales como campos estructurados. Importa porque cada uno cambia cómo debe tratarse a ese cliente, y una obligación de trato registrada como anotación en un campo libre es una obligación que se le pasará por alto a quien atienda el siguiente contacto.

La vulnerabilidad en particular es una obligación de conducta y no una preferencia de servicio. Guardarla en el registro maestro — y no en una interacción suelta ni en la hoja de cálculo de un departamento — es lo que la hace disponible en todo contacto posterior.

Segmento, estado, antigüedad, valor de vida y NPS conviven con ellos, de modo que la visión comercial y la visión de conducta de un cliente son el mismo registro y no dos sistemas con opiniones distintas.

Qué hace

  • Guardar la condición de cliente vulnerable como marca estructurada en el registro maestro.
  • Llevar el estado de KYC y la marca de blanqueo como campos de primer nivel.
  • Mantener segmento, estado, antigüedad, valor de vida y NPS en el mismo registro.
  • Enmascarar los identificadores fiscales en reposo en lugar de guardarlos en claro.

Implementa

  • Identificación de clientes vulnerables
  • Estado de KYC y marcado de blanqueo
  • Enmascaramiento de identificadores fiscales

Míralo en el producto

Abra un cliente: vulnerabilidad, estado de KYC y marca de blanqueo son campos por los que puede filtrar e informar, y el identificador fiscal se guarda enmascarado.

Capacidad 03

Historial de interacciones con canal, sentido y ánimo

Cada contacto registrado lleva cómo llegó, en qué dirección fue y cómo se leyó.

Las interacciones se registran con su canal, su dirección (entrante o saliente), categoría, asunto, un resumen, una lectura de ánimo, el agente que la atendió, su estado, un objetivo de SLA en horas y cuándo ocurrió. La dirección merece destacarse: una reclamación entrante y una llamada de retención saliente son sucesos distintos, y un historial que los aplana dice menos que las filas que contiene.

El objetivo de SLA vive en la interacción, así que la capacidad de respuesta es una propiedad de cada contacto y no un promedio calculado después sobre una población.

Dicho con honestidad: esto es un registro de interacciones contra el cliente, no una línea de tiempo unificada del conjunto. Las interacciones no referencian una póliza ni un siniestro — no existe esa columna — de modo que la vista cronológica es de contactos, no de contactos entrelazados con los sucesos de póliza y siniestro sobre los que trataban. La versión anterior de esta página afirmaba lo segundo.

Qué hace

  • Registrar canal, dirección, categoría, asunto, resumen y ánimo en cada interacción.
  • Atribuir cada interacción al agente que la atendió.
  • Llevar un objetivo de SLA en horas en la propia interacción.
  • Ordenar el historial de contactos del cliente por el momento en que ocurrieron.

Implementa

  • Dirección entrante / saliente
  • Objetivo de SLA por interacción

Míralo en el producto

Abra las interacciones de un cliente: cada fila muestra el canal, la dirección, el ánimo y el objetivo de SLA. Fíjese luego en el límite — ninguna fila referencia la póliza o el siniestro del que trataba.

Capacidad 04

Agrupación por hogar y mediador

Los clientes llevan un identificador de hogar y un mediador principal, de modo que la relación es agrupable.

El registro de cliente lleva un identificador de hogar y una referencia al mediador principal, lo que permite agrupar clientes en una relación en lugar de verlos de uno en uno. El hogar es el nivel al que realmente se formulan la mayoría de preguntas de retención y de huecos de cobertura.

La referencia al mediador permite atribuir un cliente a quien lo atiende, que es el cruce del que depende una pregunta de conducta — «¿se concentran las reclamaciones en torno a un mediador?».

El límite honesto es el mismo que tiene distribución: las claves de agrupación existen, pero la cartera todavía no cuelga de ellas. Como ninguna póliza registra su cliente ni su mediador, el valor de la relación por hogar y la concentración de conducta por mediador son agrupaciones a la espera de datos, no vistas que pueda abrir hoy.

Qué hace

  • Llevar un identificador de hogar en el cliente, para que los clientes se agrupen en una relación.
  • Referenciar un mediador principal desde el registro de cliente.
  • Permitir agrupar y filtrar por hogar y por mediador.

Implementa

  • Clave de agrupación por hogar
  • Atribución al mediador principal

Míralo en el producto

Agrupe clientes por identificador de hogar y la relación se monta. Pida su prima total en vigor y la respuesta honesta es que las pólizas todavía no referencian a su cliente.

Capacidad 05

Dónde termina hoy este módulo

Dicho en lugar de insinuado: el registro único, el modelo de retención y los cuadros de conducta no están construidos.

Esta página afirmaba resolución de identidad en un registro único entre administración, siniestros y facturación; una línea de tiempo unificada de pólizas, siniestros y pagos; puntuación de caída y rescate con IA y sugerencias de siguiente mejor acción; cuadros de conducta de mercado con seguimiento de reemplazos y paquetes de evidencia para inspecciones; registros de consentimiento con gestión de solicitudes de privacidad; y respuestas de servicio sugeridas por IA. Nada de eso existe.

En concreto: no hay código de resolución de identidad ni de deduplicación de clientes, y no hay clave foránea desde una póliza o un siniestro hacia el cliente — las únicas tablas que referencian el maestro son sus propias reclamaciones e interacciones. No hay modelo alguno de caída, rescate o abandono; la puntuación de propensión que existe en el código es `lossPropensity` en tarificación de daños, un factor de suscripción sin relación. La conducta de mercado existe como la cadena «MarketConductExam» dentro de un validador. El consentimiento es un único booleano de marketing, no un registro de consentimiento con base legal y flujo de solicitudes de privacidad.

Las cifras de cliente del registro — número de pólizas, prima en vigor — están almacenadas y no derivadas, y no cuadran con la cartera: suman 39 pólizas frente a 274 que existen realmente. Es el mismo tipo de defecto que el estado de SLA almacenado y la puntuación de fraude sembrada en otras partes de esta plataforma, y se recoge aquí en lugar de presentarse como una vista de 360 grados.

Qué hace

  • Nombrar las capacidades ausentes en lugar de omitirlas de la página.
  • Señalar el vínculo entre póliza y cliente como la dependencia que esperan las vistas de relación.

Implementa

  • Divulgación de capacidades

Míralo en el producto

Nada que demostrar, y ese es el punto — esto existe para que las carencias se encuentren aquí y no durante una evaluación.

Pensado para quienes asumen el riesgo

Hecho para tu equipo, alineado con tus marcos de referencia.

Los agentes especializados de Cortex preparan el trabajo, citan sus fuentes y escriben cada acción en el registro de evidencias, de modo que Cliente 360 acelera a las personas responsables sin poner en riesgo tu posición ante auditoría.

A quién sirve

  • Directores de cliente
  • Responsables de conducta y cumplimiento
  • Equipos de reclamaciones y quejas
  • Responsables de servicio al asegurado
  • Equipos de retención

Alineado con

  • Trato justo al cliente (TCF)
  • Deber de conducta con el consumidor
  • RGPD y privacidad
  • KYC / prevención de blanqueo
  • Examen de conducta de mercado
CortexCopiloto de razonamiento con IA
Fundamentado

Huella de dispositivo compartida con la trama94
Taller vinculado a un caso previo del SIU87
El patrón de siniestralidad coincide con el clúster cerrado81
FuentesLibro de pólizasGrafo de siniestrosExpedientes del SIU
Confianza94%
Mejor en conjunto

Encaja con el resto de la plataforma

Cliente 360 comparte un mismo core con todos los demás módulos: combínalos para ampliar la cobertura sin acumular deuda de integración.

Smart Claims

Cada decisión del expediente tiene un autor, una norma y un registro.

Administración de Pólizas

Gestione la cartera, lance productos y opere programas de MGA sobre un único core.

Facturación y Cobros

Cobrar toda la prima y liquidar toda la comisión, a tiempo.

Distribución y Mediación

Crezca en distribución sin que se le escape su gobierno.

Para tu sectorDescubre cómo funciona Cliente 360 en sectores regulados.
Aseguradoras de vida, ahorro y jubilación

Vida y Ahorro

De la suscripción acelerada al siniestro de fallecimiento automatizado.

Explorar Vida y AhorroAseguradoras de particulares y empresas

Seguros No Vida

Del presupuesto al siniestro sobre un único core, con el ratio combinado a la vista.

Explorar Seguros No VidaDistribución bancaria e institucional

Banca-Seguros

Seguros por la oficina y la app — gobernados como una aseguradora.

Explorar Banca-Seguros
Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes sobre Cliente 360

Lo que los equipos de evaluación quieren saber antes de una demo, respondido sin rodeos.

Registra lo que una revisión realmente pide: causa raíz, resultado de trato justo al cliente, si la reclamación se estimó, el importe de indemnización, si llegó a un regulador y los días hasta la resolución. Estimada y resuelta se guardan por separado, porque una cola despejada y un cliente que tenía razón son hechos distintos.

No. No hay código de resolución de identidad ni de deduplicación de clientes, y no hay clave foránea desde una póliza o un siniestro al maestro de clientes — las únicas tablas que lo referencian son sus propias reclamaciones e interacciones. La versión anterior de esta página describía la gestión de registro único entre administración, siniestros y facturación como entregada. Lo que existe es un único maestro de clientes; consolidar otros sistemas en él está sin construir.

No. Las interacciones llevan canal, dirección, categoría, ánimo, agente, objetivo de SLA y momento, pero ninguna referencia a una póliza o un siniestro — no existe esa columna. Es por tanto un historial de contactos, no contactos entrelazados con los sucesos de póliza y siniestro sobre los que trataban. La distinción es la que hay entre saber que habló con alguien y saber de qué.

No. No existe modelo alguno de caída, rescate o abandono, ni sugerencias de siguiente mejor acción. La única puntuación de propensión del código es `lossPropensity` en tarificación de daños — un factor de suscripción sobre ocupación, construcción y clase de protección, sin relación con la retención de clientes. La página daba a entender lo contrario.

No implementada. La conducta de mercado existe en este código como la cadena «MarketConductExam» dentro de un validador — una etiqueta, no una capacidad. No hay cuadros de conducta, ni seguimiento de reemplazos, ni paquetes de evidencia para inspecciones. El modelo de reclamaciones anterior sí es evidencia de conducta genuina y es la base sobre la que se construiría esa monitorización, pero no es esa monitorización.

Como un único booleano de marketing en el registro de cliente. Eso no es un registro de consentimiento: no hay base legal, ni detalle por finalidad o canal, ni histórico de consentimiento, ni flujo de solicitudes de privacidad. Una aseguradora con obligaciones de RGPD o de privacidad estatal debería tratarlo como un campo de partida y no como una capacidad de cumplimiento.

Ve Cliente 360 sobre tus datos

Reserva una sesión de trabajo y trasladaremos tus fuentes, flujos y marcos de referencia a Cliente 360, mostrándote a Cortex razonando sobre ellos en directo.

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