Chaque vente, en agence comme en digital, est contrôlée en habilitation et en conseil avant d'aboutir
Histoire client
Une banque de détail du top 5 distribuant des produits de prévoyance
La banque et ses assureurs partenaires ont déployé Distribution et réseaux pour contrôler habilitation, mandat et devoir de conseil au point de vente, l'émission en direct des produits simples via l'usine à produits et une souscription sous seuil de confiance, et le règlement des commissions en double hiérarchie avec rapprochement automatique entre acquis et versé.
Une banque de détail vendant des produits de prévoyance et d'épargne dans plus de 1 200 agences ne pouvait pas vérifier de façon fiable l'habilitation du vendeur au point de vente, le règlement des commissions avec ses assureurs partenaires générait des litiges tous les mois, et les propositions quittaient l'agence sous forme de dossiers en attente plutôt que de contrats émis.
Résultat illustratif
82%
des contrats du canal émis en direct
- Distribution et Réseau
- Gestion des contrats
- Facturation et Encaissements
Illustratif et exprimé en capacité : représentatif de ce que permet la plateforme, et non un résultat client vérifié.
L'enjeu
Une banque de détail vendant des produits de prévoyance et d'épargne dans plus de 1 200 agences ne pouvait pas vérifier de façon fiable l'habilitation du vendeur au point de vente, le règlement des commissions avec ses assureurs partenaires générait des litiges tous les mois, et les propositions quittaient l'agence sous forme de dossiers en attente plutôt que de contrats émis.
La solution
La banque et ses assureurs partenaires ont déployé Distribution et réseaux pour contrôler habilitation, mandat et devoir de conseil au point de vente, l'émission en direct des produits simples via l'usine à produits et une souscription sous seuil de confiance, et le règlement des commissions en double hiérarchie avec rapprochement automatique entre acquis et versé.
Les résultats
Ce qui a changé
Des résultats illustratifs, exprimés en capacité, issus des modules déployés — représentatifs de ce que la plateforme est conçue pour produire.
La plupart des contrats du canal s'émettent désormais en direct : le client repart avec un contrat, pas avec un dossier en attente
Les litiges de règlement de commissions avec les assureurs partenaires sont tombés à presque zéro une fois le rapprochement automatisé
Les signaux de pratiques commerciales remontent à l'agence et à la personne qui a vendu, ce qui fait apparaître les sujets avant le régulateur
L'expérience en agence rejoint enfin celle de l'application bancaire : le client repart couvert, et nous pouvons prouver que chaque vente était habilitée et adaptée.
Modules utilisés
La plateforme derrière l'histoire
Chaque module se déploie indépendamment tout en partageant le même socle de données, le cerveau Cortex et le registre de preuves — explorez ceux de cette histoire.
Croissance et réseau
Distribution et Réseau
Développer la distribution sans laisser sa gouvernance derrière.
Découvrir Distribution et RéseauSocle assurance
Gestion des contrats
Gérez le portefeuille, lancez des produits et pilotez des programmes en délégation de souscription (MGA) sur un socle unique.
Découvrir Gestion des contratsOpérations financières
Facturation et Encaissements
Encaisser chaque prime, régler chaque commission, à l'heure.
Découvrir Facturation et EncaissementsVoyez ces résultats dans votre univers
Réservez une session de travail : nous projetterons vos domaines, vos sources de données et vos référentiels sur AegisNow — et montrerons la même histoire à partir de vos données.