店舗でもデジタルでも、すべての販売が完了前に登録と適合性の検証を通ります
お客様事例
保障性商品を販売する大手5行のリテール銀行
同行と提携保険会社は、販売時点での登録・委嘱・適合性の検証、商品ファクトリーと確信度で制御された引受によるシンプルな商品のストレートスルー発行、そして発生額と支払額の自動突合を伴う二重階層の手数料精算のために、販売チャネル・代理店管理を導入しました。.
1,200 を超える店舗で保障性・貯蓄性商品を販売するあるリテール銀行は、販売の時点で販売者の登録・委嘱を確実に確認できず、提携保険会社との手数料精算は毎月のように争いを生み、申込は成立した契約ではなく保留中の書類として店舗を出ていきました。
例示的な成果
82%
ストレートスルーで発行されたチャネル経由契約の割合
- 販売チャネル・代理店管理
- 契約管理
- 請求・収納
例示であり、能力ベースの表現です。プラットフォームが実現できる内容を示すものであり、特定顧客の検証済み実績ではありません。
課題
1,200 を超える店舗で保障性・貯蓄性商品を販売するあるリテール銀行は、販売の時点で販売者の登録・委嘱を確実に確認できず、提携保険会社との手数料精算は毎月のように争いを生み、申込は成立した契約ではなく保留中の書類として店舗を出ていきました。
解決策
同行と提携保険会社は、販売時点での登録・委嘱・適合性の検証、商品ファクトリーと確信度で制御された引受によるシンプルな商品のストレートスルー発行、そして発生額と支払額の自動突合を伴う二重階層の手数料精算のために、販売チャネル・代理店管理を導入しました。
成果
変わったこと
導入したモジュールによる、例示的かつ能力ベースの成果です。プラットフォームが実現するよう設計された内容を示しています。
チャネル経由の契約の大半がストレートスルーで発行され、顧客は保留中の申込ではなく契約を持って帰ります
突合が自動化された後、提携保険会社との手数料精算をめぐる争いはほぼゼロになりました
業務行為のシグナルは販売した店舗と担当者まで遡り、当局より先に問題が表面化します
店舗での体験が、ようやく銀行アプリと同じ水準になりました。顧客は保障を得て帰り、私たちはすべての販売が有資格かつ適合的であったことを証明できます。
利用モジュール
この事例を支えた基盤
各モジュールは個別に導入できますが、同じデータ基盤、Cortexの頭脳、証跡台帳を共有します。この事例で使われているモジュールをご覧ください。