機能 01
州・種目別の登録台帳
各登録を、州・認可種目・居住区分・日付・継続教育の状況とともに保持します。
募集人登録は、規制当局が実際に問う内容で保持されます — 発行した州、認可される種目、登録番号、居住か非居住か、発効日と満了日、そしてそれに紐づく保険会社の委任です。この最後の区別が重要です。登録と委任は別の権限であり、募集人は一方だけを持つことがあり得ます。
継続教育も同じ記録上で追跡されます — 必要時間、履修時間、そして期限です。履修残を抱えたまま満了が近づく登録は、履修済みで満了が近づく登録とは別の、より緊急な問題であり、台帳は両者を区別できるだけの情報を保持します。一様な更新アラートを出すのではありません。
台帳は募集人ごと・州ごと・種目ごとであり、これが実際に問いが立てられる粒度です。「この募集人は今日この州でこの種目を募集できるか」は一行から答えられ、表計算と「何を更新したか」という誰かの記憶を組み合わせる必要はありません。
できること
- 各登録を、州・認可種目・登録番号・居住／非居住区分とともに保持する。
- 登録ごとに発効日と満了日、および紐づく保険会社の委任を記録する。
- 継続教育の必要時間・履修時間・期限を登録そのものに保持する。
- 登録と委任を混同せず、別個の権限として区別する。
- 権限を、問われる粒度 — 募集人・州・種目 — で単一の記録から回答する。
準拠する基準
- 認可種目を伴う州登録
- 居住・非居住の登録
- 保険会社による委任
- 継続教育の時間と期限
製品での確認方法
募集人の登録一覧を開いてください。各行が州、認可種目、満了日、委任元の保険会社、継続教育の状況を示します — 履修残のある満了と、問題のない満了とが目に見えて異なります。